法律团队声明，关于部分用户账户被冻结的调查说明

我们注意到近期社区内出现了大量关于账户冻结的讨论，部分用户反馈自己的账户无法正常登录，资金被锁定，交易权限受限，这些声音我们听到了，作为负责本次事件调查的法律团队，我们在此发布正式声明，阐明事实经过、调查结论以及后续处理方案。

一 事件背景与初步响应

大约两周前，平台安全系统触发了异常警报，一批账户在短时间内尝试高频转账，涉及多笔跨境交易，系统自动启动了风控机制，冻结了相关账户，我们收到用户投诉后，立即成立了专项小组，这个小组由技术专家、合规专员和独立法律顾问组成，我们的任务是查清真相,区分正常用户与违规行为。

冻结账户不是草率决定，每个被冻结的账户都经过系统标记，再由人工复核，复核标准有三个维度：交易频率、资金流向、账户关联性，我们承认，在紧急操作中，可能存在误判，部分合规用户被系统误伤，对此我们深表歉意，但当时情况紧急，如果不迅速冻结，可能导致更大范围的资金损失,这是风险控制与用户体验之间的两难选择。

二 调查过程与方法

我们的团队调取了近三个月的后台数据，数据量超过五万条交易记录，我们逐一比对账户注册信息、登录IP地址、设备指纹、交易对手方，重点筛查了那些在短时间内注册、零交易历史、突然大额出入金的账户，这类账户通常与“洗钱”“盗刷”或“虚假交易”有关。

我们联系了银行和第三方支付机构，核实了部分用户提供的资金来源证明，对于无法提供有效证明的用户，我们延长了调查周期，不是故意拖延，而是需要等待外部机构反馈，跨境资金追踪尤其复杂，涉及不同国家的法律和金融监管要求,每一条线索都需要时间核实。

我们还使用了区块链分析工具，追踪加密货币的流转路径，一些用户试图通过混币服务隐藏资金痕迹，这属于典型的异常行为，我们的技术团队可以识别超过百分之九十的混币模式，一旦确认,相关账户将被长期冻结并移交司法机关。

三 调查结论与分类处理

经过两周密集工作,我们得出以下结论：

第一类，确认违规账户，约占被冻结账户总数的百分之十五，这些账户涉及盗用他人身份信息、伪造交易记录、参与洗钱网络，证据确凿，包括IP地址与已知黑名单匹配、交易对手涉及被公安部门标记的地址、账户注册资料存在明显篡改痕迹，处理方式：永久冻结，资金上缴指定监管账户，同时向公安部门提交刑事报案材料,相关用户将面临法律追诉。

第二类，高风险但证据不足账户，约占百分之三十，这些账户交易模式异常，例如凌晨时分集中转账、同一设备登录多个账户、短时间内修改密码和绑定手机，但我们尚未获得直接证据证明其违法，处理方式：暂时冻结，要求用户在十五个工作日内提供补充材料，包括但不限于身份验证视频、资金来源证明、交易对方信息，逾期未提供或材料造假,账户将转为永久冻结。

第三类，误伤的正常用户，约占百分之五十五，这些账户因系统误判被锁定，一位用户因更换手机设备登录，触发异地登录警报，另一位用户因向多名亲友转账，被标记为小额分散洗钱特征，处理方式：立即解冻，恢复全部功能，我们会在一个工作日内发送解冻通知，并补偿因冻结造成的合理直接损失，比如错过的交易机会或延误的付款，补偿形式为平台积分或等值现金,用户可任选其一。

四 对用户质疑的回应

我们注意到部分用户质疑冻结的合法性，有人声称“账户里是自己的钱，平台无权扣押”，这个观点不完全正确，用户协议明确约定，平台有权在检测到异常行为时采取临时冻结措施，这是为了保护所有用户的资金安全，如果某个账户确实被盗用，拖延处理会导致更多真实用户受害，法律赋予平台这种权利,也要求我们承担相应责任。

也有用户认为“调查时间过长”，我们理解等待的焦虑，但每笔交易的追溯需要走完完整的法律程序，我们不会因为用户投诉就草率解冻，尤其是涉及跨境资金，必须确保不违反反洗钱法规，如果解冻后资金流出境外，平台自身将面临监管处罚，甚至吊销牌照，这不是推卸责任,而是法律底线。

还有些用户质疑“为什么别的平台解冻更快”，每个平台的规模、技术架构、合规要求不同，我们平台日均交易额超过十亿，用户基数大，风控系统需要平衡准确率和灵敏度，快速解冻可能放过真正的坏人，慢速解冻可能伤害好人，我们选择后者，因为保护系统安全优先于单个用户的便利，这个选择不讨喜,但负责任。

五 改进措施与长期规划

这次事件暴露出我们系统的不足，误判率百分之五十五，比例偏高，我们正在升级风控模型，新的模型将引入行为分析曲线，记录每个用户的日常使用习惯，一个用户通常只在手机端登录，突然改用电脑端，且IP地址位于陌生城市，系统会发出温和提醒，而非直接冻结，只有当用户连续多次异常操作时，冻结才会触发,这个改进预计下个月部署。

我们也增加了人工客服通道，之前主要靠邮件沟通，效率低，现在开设专门热线，工作时间提供实时咨询，用户可拨打热线查询冻结原因，提交材料，客服团队从二十人扩编到六十人，包括多语言支持，我们承诺，除重大异常事件外,所有冻结申诉将在三个工作日内给出初步答复。

针对误伤用户，我们推出“信用快速通道”，用户若能提供房产证明、税单、连续六个月稳定收入的银行流水，可申请免冻结资格，审核通过后，其账户将免除风控自动冻结，仅接受人工复核，这适用于明显无风险的大额交易用户，但我们强调,该通道不适用于新注册用户或历史交易记录模糊的用户。

六 法律警示与风险提示

我们要对所有用户发出严肃警示，账户出借、出租或售卖给他人的行为，属于违规，部分用户因为“赚快钱”心理，把账户交给第三方“刷单”或“跑分”，一旦这些账户被用于洗钱，账户注册人将承担连带法律责任，即使你能证明自己不知情，也面临监管处罚和账户永久冻结，我们近期已向公安机关移送了三起出借账户案件,相关嫌疑人被刑事拘留。

我们也发现，部分用户下载来历不明的插件或软件，声称能“自动操作”或“提高收益”，这些程序往往包含木马，会截取登录密码和支付密码，一旦植入，账户安全完全丧失，我们再次强调，平台不支持任何第三方自动化工具，此类活动导致的资金损失，平台不承担赔偿责任，用户应立即更改密码,开启两步验证。

七 后续工作与沟通渠道

本次调查的详细报告已提交给监管机构，我们接受外部监督，所有涉及刑事案件的账户信息、资金流水、IP记录已封装成证据包，由指定律所保管，用户若对调查结果有异议，可委托律师查阅非涉密部分，我们不会无限期冻结账户，冻结满九十天后，若仍无明确结论，将启动仲裁程序,仲裁结果具有法律约束力。

我们计划每周更新一次冻结处理进度，通过官方公告发布，用户也可在个人中心查看冻结状态和所需材料，请勿轻信非官方渠道的“解冻服务”，近期出现第三方声称收费代办解冻，这明显是诈骗，我们不会向用户收取任何解冻费用，所有费用均为零，如有人员向你索要钱款,立即报警。

我们想对受影响用户说：道歉不是终点，我们理解你们的愤怒和担忧，账户被冻结那一刻，任何解释听起来都像是借口，但我们用行动证明诚意，误伤账户的解冻工作正在加速，合规用户会得到赔偿，违规用户将接受法律审判，我们愿意承受短期骂名，因为长期来看，只有严格的风控才能让平台活下去,让所有用户的资金安全。

法律团队不维护任何人，我们维护的是规则，遵守规则的权益应该被保护，破坏规则的代价必须被承担，这是本次调查的立场，也是我们一贯的原则，感谢耐心阅读这份声明的用户，你们的时间值得被尊重，我们也会继续投入资源，让冻结事件未来不再发生,或者发生时更快解决。

此致

法律事务部 风控合规中心
2025年3月17日